Billeteras virtuales: los nuevos topes que ARCA controla en octubre

¿Desde qué monto ARCA controla las transferencias?

Los bancos y fintech deben reportar movimientos cuando se exceden los montos oficiales. Los valores actualizados son:

• Transferencias y acreditaciones: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
• Extracciones en efectivo: $10.000.000 para ambos casos.
• Saldos bancarios a fin de mes: $50.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.
• Plazos fijos: $100.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.
• Billeteras virtuales: $50.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.
• Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.
• Compras de consumidor final: hasta $10.000.000 sin requerir información adicional.
• Pagos: $50.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.

Qué errores conviene evitar

Los especialistas advierten que ciertos movimientos pueden levantar sospechas y complicar la operatoria. Entre ellos:

• Ignorar pedidos de información del banco o billetera virtual.
• No tener comprobantes del origen de los fondos.
• Superar los montos sin justificación clara.
• Realizar transferencias fraccionadas para evadir controles.

La documentación que puede pedir ARCA

Para liberar fondos retenidos, ARCA suele requerir contratos de compraventa, facturas, recibos de sueldo o constancias de inscripción en monotributo. También puede solicitar certificados de origen de fondos firmados por un contador.