ARCA mantiene límites para transferencias y billeteras virtuales y exige justificar fondos si se superan.
ARCA monitorea todas las operaciones financieras y obliga a bancos y billeteras a reportar movimientos que excedan los topes mensuales. Esto incluye transferencias, acreditaciones, saldos y consumos.
Para personas físicas, el límite mensual es de $50.000.000. Para personas jurídicas, el tope desciende a $30.000.000. Estos valores aplican a todo el período mensual, no por operación individual.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) mantiene los topes que rigen para transferencias bancarias y movimientos en billeteras virtuales. Estos límites, informados por los medios en base a la normativa vigente, son clave para evitar bloqueos de cuentas y pedidos de documentación.
Las operaciones que superen los montos permitidos pueden activar alertas del organismo y derivar en la exigencia de justificar el origen de los fondos. A continuación, el detalle completo de los valores establecidos para diciembre de 2025.
Entre los comprobantes habituales se incluyen recibos de sueldo, declaraciones juradas, facturas y constancias de transferencias previas. Si el usuario no logra acreditarlo, el organismo puede aplicar sanciones y hasta bloquear temporalmente la cuenta.
Si las operaciones están en moneda extranjera, ARCA convierte los valores a pesos según la cotización tipo comprador. En el caso de criptomonedas, se toma el último valor tipo comprador informado por el sujeto obligado.
El organismo revisa y ajusta todos los montos cada seis meses, en función del Índice de Precios al Consumidor (IPC) publicado por el INDEC.
Cuando una operación excede los topes, la entidad financiera debe reportarla de inmediato. En esa instancia, ARCA puede pedir documentación para justificar el origen del dinero.
