ARCA controlará transferencias superiores a $400.000 en billeteras virtuales en diciembre. Conocé los detalles.
Según la normativa vigente, los usuarios de billeteras virtuales como Mercado Pago y Ualá no podrán realizar transacciones superiores a los $400.000 por cada operación, ya sea de ingresos o egresos.
Además, los saldos mensuales no podrán superar los $700.000. Estas cifras no solo representan límites operativos, sino que también activan la posibilidad de que soliciten documentación extra en caso de que se superen.
Con la intención de seguir fortaleciendo el control fiscal, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) intensificará la supervisión sobre las transacciones. La medida se tomará sobre las billeteras virtuales a partir de diciembre de 2024.
Las autoridades establecerán nuevos límites para los movimientos de dinero, y cualquier operación que supere ciertos montos podría disparar una revisión detallada de los ingresos y egresos de los usuarios.
Si las transferencias exceden los límites establecidos, ARCA tendrá el derecho de investigar la procedencia de los fondos. En este contexto, los usuarios podrían recibir un correo electrónico solicitando la presentación de documentación respaldatoria. Si se considera necesario, el organismo podrá bloquear la cuenta y generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) para analizar el origen del dinero.
Los usuarios deberán estar preparados para presentar los siguientes documentos si superan los topes establecidos:
El objetivo de ARCA es simplificar los procesos administrativos para los contribuyentes y mejorar la transparencia en las transacciones electrónicas en el país. La medida responde a un esfuerzo por ajustar los límites de acuerdo con el IPC publicado por el INDEC, y se actualizará cada seis meses para mantenerse alineada con la inflación.
Los usuarios de billeteras virtuales deberán estar atentos a los nuevos límites y preparar la documentación necesaria para evitar sorpresas a fin de mes. La fiscalización será más estricta, pero también más clara, dando un entorno más ordenado y transparente para el manejo de dinero digital en el país.
