Conocer estos topes es clave para evitar bloqueos de cuentas, pedidos de justificación o reportes automáticos a los organismos de control.
ARCA podrá intervenir activamente en la causa
Cuáles son los montos máximos controlados por ARCA en febrero
ARCA monitorea transferencias, acreditaciones, saldos y movimientos que superan determinados importes. Cuando se exceden, las entidades financieras deben informar la operación.
Para personas humanas, el límite mensual es de $50.000.000. En el caso de personas jurídicas, el tope es de $30.000.000, considerando el conjunto de operaciones.
Topes vigentes que activan controles
Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 (personas humanas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
Extracciones en efectivo: $10.000.000 para ambos casos.
Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 y $30.000.000.
Movimientos en billeteras virtuales: $50.000.000 y $30.000.000.
Plazos fijos: $100.000.000 (personas humanas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
Compras como consumidor final: $10.000.000.
Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA)
Qué información deben informar bancos y billeteras a ARCA
Las plataformas deben presentar declaraciones juradas informativas cuando los montos alcanzan o superan los límites fijados. El nivel de detalle depende del período fiscal.
Hasta el período fiscal 03/2026
La información incluye la nómina de cuentas, la cantidad de titulares, los ingresos y egresos totales y el saldo final mensual de cada cuenta.
Placa de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero.
Se reporta solo si los ingresos, egresos o saldos llegan a $50.000.000 para personas humanas o $30.000.000 para personas jurídicas. En saldos, se consideran importes positivos y negativos.
Desde el período fiscal 04/2026 en adelante
El régimen se amplía y exige mayor nivel de detalle. Se informan datos identificatorios de titulares, cantidad total de cuentas y el tipo de cuenta (CVU, CBU u otro).
También se detallan la entidad emisora, los ingresos y egresos que modifican el saldo disponible y el saldo final visible para el usuario.
Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA).
La obligación de informar se activa cuando los movimientos o saldos consolidados alcanzan los mismos topes: $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas.
