Hasta qué monto se pueden hacer transferencias digitales sin control de ARCA en febrero

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) definió los límites de dinero y movimientos que bancos y billeteras virtuales pueden registrar sin exigir documentación sobre el origen de los fondos.

Conocer estos topes es clave para evitar bloqueos de cuentas, pedidos de justificación o reportes automáticos a los organismos de control.

Cuáles son los montos máximos controlados por ARCA en febrero

ARCA monitorea transferencias, acreditaciones, saldos y movimientos que superan determinados importes. Cuando se exceden, las entidades financieras deben informar la operación.

Para personas humanas, el límite mensual es de $50.000.000. En el caso de personas jurídicas, el tope es de $30.000.000, considerando el conjunto de operaciones.

Topes vigentes que activan controles

• Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 (personas humanas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
• Extracciones en efectivo: $10.000.000 para ambos casos.
• Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 y $30.000.000.
• Movimientos en billeteras virtuales: $50.000.000 y $30.000.000.
• Plazos fijos: $100.000.000 (personas humanas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
• Compras como consumidor final: $10.000.000.

Qué información deben informar bancos y billeteras a ARCA

Las plataformas deben presentar declaraciones juradas informativas cuando los montos alcanzan o superan los límites fijados. El nivel de detalle depende del período fiscal.

Hasta el período fiscal 03/2026

La información incluye la nómina de cuentas, la cantidad de titulares, los ingresos y egresos totales y el saldo final mensual de cada cuenta.

Se reporta solo si los ingresos, egresos o saldos llegan a $50.000.000 para personas humanas o $30.000.000 para personas jurídicas. En saldos, se consideran importes positivos y negativos.

Desde el período fiscal 04/2026 en adelante

El régimen se amplía y exige mayor nivel de detalle. Se informan datos identificatorios de titulares, cantidad total de cuentas y el tipo de cuenta (CVU, CBU u otro).

También se detallan la entidad emisora, los ingresos y egresos que modifican el saldo disponible y el saldo final visible para el usuario.

La obligación de informar se activa cuando los movimientos o saldos consolidados alcanzan los mismos topes: $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas.