ARCA establece cuánto dinero se puede transferir sin problemas en septiembre

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), antes conocida como AFIP, fijó nuevos topes para monitorear las operaciones bancarias durante septiembre de 2025. Los contribuyentes que superen esos montos quedan bajo el radar del organismo.

La medida apunta a reforzar la trazabilidad de fondos y evitar maniobras irregulares. Tanto personas físicas como jurídicas deben tener en cuenta los límites para no quedar expuestos a auditorías.

¿Qué montos vigentes controla ARCA?

Durante septiembre de 2025, ARCA puede realizar controles a quienes registren un saldo mensual igual o mayor a:

• $50.000.000 en el caso de personas físicas.
• $30.000.000 en el caso de personas jurídicas.

Si los fondos están en moneda extranjera, deben convertirse a pesos tomando la cotización comprador del Banco Nación al cierre del período.

¿Qué documentación puede exigir ARCA?

En caso de superar los montos fijados, la agencia está habilitada a pedir respaldo documental que justifique los movimientos. Entre los principales requisitos se incluyen:

• Comprobantes de compra y venta.
• Documentos sobre transferencias de acciones o ventas de empresas.
• Recibos de sueldo o constancias de haberes previsionales.
• Facturas correspondientes a los últimos meses.
• Certificado de inscripción en el monotributo.
• Informe de fondos emitido por un contador público.