Comenzó a regir el nuevo límite para transferencias en billeteras virtuales

Billeteras virtuales: qué pasa si se supera el límite de transferencias 

Las billeteras virtuales son cada vez más populares para pagos, transferencias y otro tipo de operaciones, pero es fundamental respetar el límite impuesto. Superar ese límite puede requerir la presentación de documentación que acredite el origen de los fondos.

El propósito de esta regulación es prevenir actividades como el lavado de dinero y otros actos ilícitos. Establecer un límite y exigir justificativos para transferencias superiores busca garantizar la transparencia en las operaciones financieras.

Cuál es el nuevo límite para transferencias entre billeteras virtuales

Hasta septiembre de 2024, el límite para transferencias por home banking era de $250.000, y de $125.000 en cajeros automáticos. Si se excedía este límite las entidades anti lavado podían solicitar información sobre los origenes de los fondos.

Sin embargo, desde octubre de 2024, se ha unificado y aumentado el tope a $400.000 para transferencias a través de billeteras virtuales sin necesidad de justificar el origen de los fondos.

Las transacciones electrónicas son el nuevo hábito de los usuarios, por eso a partir de octubre entra en vigor un nuevo límite para transferencias realizadas a través de aplicaciones de billeteras virtuales como Modo, Cuenta DNI o Mercado Pago.

La medida fue establecida por la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) y la Unidad de Información Financiera (UIF) para facilitar las transacciones por este medio electrónico.

Qué sucede si se excede el límite de transferencias en billeteras virtuales 

Si una transferencia supera los $400.000, la AFIP y la UIF podrán solicitar documentación como recibos de sueldo, facturas o comprobantes de jubilación, entre otros, para verificar el origen de los fondos.

A quiénes está dirigido este control

Este control está dirigido principalmente a personas que no están registradas como monotributistas, responsables inscriptos, o que no perciben salarios formalmente declarados ante el fisco.

Aquellos con ingresos registrados y movimientos informados a la AFIP no deberían tener problemas con estos controles.

Cuáles son las recomendaciones para transferencias entre apps de billeteras virtuales

• Guardar comprobantes de las transacciones, ya que pueden ser requeridos en caso de auditorías o investigaciones.
• Mantenerse informado sobre las normativas vigentes, especialmente en lo relacionado con transferencias financieras.
• Consultar a un asesor financiero en caso de realizar transferencias de alto valor para asegurar el cumplimiento de las regulaciones.