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Economía

Escándalo financiero: fraude de Wirecard ¿la nueva Enron de Alemania?

La conocida empresa alemana de pagos en línea se declaró en quiebra y atrajo la atención de toda la Unión Europea, tras conocerse un escándalo en materia de fraude contable, que habría hecho bajo auditoria de la mega-empresa inglesa EY.

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Se pone nuevamente en tela de juicio el sistema regulatorio alemán y su impacto sobre las empresas. El conocido procesador de pagos con cede en Múnich, Wirecard, se declaró en quiebra el jueves pasado, en medio de numerosas denuncias por fraude contable. La denuncia por el supuesto fraude fiscal alcanzaría la suma de 2.200 millones de dólares y se perderían un total de 6.000 puestos de trabajo. 

El presidente de la Autoridad Europea de Valores y Mercados solicitó un análisis preliminar con fecha límite para el 15 de julio, a fin de indagar sobre las denuncias contra la empresa.
El gobierno alemán anunció un endurecimiento en la carga regulatoria sobre el rubro de pagos en línea, y catalogó al hecho como un “escándalo sin precedentes en el mundo de las finanzas”. 

Wirecard es acusada por inflar sus balances contables a partir de fondos ficticios localizados en Filipinas, por un monto de 1.900 millones de euros (o 2.200 millones de dólares). El creciente rumor por irregularidades contables, desató una fuerte debacle en el mercado de valores y puso en jaque a toda la empresa. 

La inexplicable desaparición de un monto de tales proporciones destruyó toda la reputación de la empresa en pocos días. 

Las denuncias por fraude fiscal podrían arrastrar también a Ernst & Young (EY), empresa dedicada a servicios de auditoria contable y fiscal, que había sido contratada para auditar permanentemente a Wirecard, así como llevar a cabo sus servicios contables. 

Como mínimo, se la acusa de no realizar correctamente su trabajo y, con más gravedad, se la acusa de proporcionar los medios para garantizar el fraude contable. Este fraude contable implica además un enorme fraude fiscal, y el Estado alemán y toda la Unión Europea se ha metido en el asunto.

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El dinero “desaparecido” en cuestión, se declaraba depositado en un banco de Singapur, pero la empresa EY no habría solicitado nunca la información bancaria pertinente para garantizar que los fondos estuvieran ahí

Dentro de la amplia gama de servicios que EY ofrece a sus solicitantes, se encuentra la auditoría y verificación de depósitos bancarios, servicio convenientemente eludido para el caso Wirecard. La empresa de asesoría legal deberá enfrentar una demanda por violar las obligaciones de control de auditoría.

El caso Wirecard se encuentra en una situación similar a la que tenía la empresa Enron de los Estados Unidos. Enron, dedicada antiguamente a la extracción de petróleo, ostentó una pésima reputación tras enmararse en un amplo fraude fiscal en el año 2001. El caso Enron no pasó inadvertido por la justicia norteamericana, y tampoco por las regulaciones vigentes. 

A partir del 2001, se sancionó la Ley Sarbanes-Oxley durante la administración Bush, para garantizar un marco regulatorio que proteja a los inversores ante eventuales fraudes contables de empresas como Enron. 

De esa manera, los accionistas norteamericanos adquirieron cierta protección contra las prácticas fraudulentas, y se buscó evitar nuevos escándalos financieros ante el fisco. El gobierno alemán buscaría imitar esa política.

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El ahora ex-CEO de Wirecard, Markus Braun, fue arrestado el 22 de junio por aumentar artificialmente el volumen negociado en bolsa por parte de la empresa, pero recibió libertad bajo fianza luego de estar 24 horas detenido

Wirecard presentó la suspensión de pagos en medio de un gran peligro de insolvencia con sus acreedores y accionistas, pero aseguró que continuará con sus actividades mientras se concluyan los tiempos legales propios de la quiebra.

El futuro de Wirecard estará marcado por múltiples batallas en la Justicia, mientras tratan de manejar la empresa durante sus últimos meses de vida. Por su lado, EY deberá demostrar su inocencia mientras el mercado se aleja de esta empresa que o falló en su trabajo o fue cómplice de fraude.

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Economía

Se desacelera la recuperación laboral en EE.UU: las solicitudes por desempleo aumentan hasta 286.000

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En los primeros 15 días del mes de enero, los reclamos por seguros de desempleo registraron la cifra más alta desde octubre del año pasado, marcando una fuerte desaceleración de la recuperación laboral en la economía más importante del mundo.

El Departamento de Trabajo de los Estados Unidos reveló que fueron registradas un total de 286.000 solicitudes contra la desocupación hasta la semana que finalizó el 15 de enero. Esto marca un nuevo récord desde octubre de 2021, y supone un freno al rápido rebote del mercado laboral que se venía produciendo desde la segunda mitad del 2020.

Nuevamente, las estimaciones de Bloomberg fallaron por ser exageradamente optimistas, pues se esperaba alcanzar una cifra desestacionalizada en torno a las 225.000 solicitudes. Las proyecciones con exceso de optimismo se producen mes tras mes desde la asunción de Joe Biden, aunque jamás pudieron materializarse en la práctica.

Cabe resaltar que durante la presidencia de Donald Trump ocurría un fenómeno radicalmente opuesto: las proyecciones eran habitualmente pesimistas, pero las cifras oficiales las superaban recurrentemente.

Los datos para enero de 2021 fueron ajustados por estacionalidad, debido a que de esta forma resulta posible comparar entre distintos meses de forma rigurosa. Sin tener en cuenta este ajuste estacional, el número efectivo de personas que solicitaron un seguro por desempleo fue de 337.417 hasta el 15 de enero.

De todas maneras, y aún sin ajuste estacional, la desaceleración del rebote laboral puede observarse también en las proyecciones propias que realizó el Departamento de Trabajo. La estacionalidad característica del mes de enero induce siempre a una fuerte caída de los seguros por desempleo, pero mientras el Gobierno esperaba una caída del 33%, la cifra efectiva llegó a solo el 19,8% con respecto a la semana anterior.

La cantidad de personas que reclamaron su seguro por desocupación aumentó en 55.000 con respecto a la primera semana del mes de enero. La tendencia alcista también puede percibirse si se compara contra los datos de la última semana de diciembre, por lo que la desaceleración laboral ya acumula tres semanas.

La tasa de desocupación de los Estados Unidos volvió a caer por debajo del 4% al término del mes de diciembre, como resultado de la fuerte flexibilidad laboral que existe en ese país y la rápida recuperación económica en “forma de V” desarrollada mayormente en los últimos meses de la gestión de Trump.

Sin embargo, el crecimiento del fenómeno inflacionario se perfila como el principal problema económico que actualmente enfrenta la economía estadounidense. La administración de Biden aún no dio respuestas contundentes y, como ocurre con el poder adquisitivo, la inflación también erosiona poco a poco la imagen política del Presidente.

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Economía

La insistencia de Guzman con el FMI: el pago de la deuda podría dejar al Central sin reservas líquidas

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Dentro de los siguientes nueve días vencen alrededor de 1.100 millones de dólares y el Central se podría quedar casi sin reservas líquidas. Aumentan los rumores de un default con el Fondo.

Para el viernes próximo Argentina tendrá que pagar 719 millones de dólares al FMI y tres días después serán otros 369 millones de dólares. Este será el último pago que Argentina pueda hacerle al Fondo con las reservas que se encuentran en el Banco Central para poder continuar con la negociación sin entrar en atrasos. El ministro Guzmán insiste ante la prensa internacional en que necesita más tiempo para llegar a un acuerdo.

Además aumentan las especulaciones que el Gobierno podría no pagar para no perder los últimos 1100 millones de dólares que le quedan de reservas líquidas. Al fin y al cabo, esa suma es algo más del doble que las reservas que el Banco Central perdió en la primera mitad de enero y en febrero se deben pagar 195 millones de dólares de intereses al Club de París.

Dentro del oficialismo hay quienes creen que debería necesario mostrarse duros y dejar de pagar para enviar una señal de intransigencia frente a la exigencia de un ajuste recesivo, mientras que en el entorno del ministro niegan que patear el tablero a altura de las negociaciones esté en los planes de Guzmán.

Por otro lado, en Economía insisten en que, si bien hay tensión, se debe mantener la cordialidad con los técnicos del staff del FMI. Y enfatizan que los avances son lentos, pero los hay y habrá que continuar con la negociación.

La diferencia entre pagar y no pagar no es solamente contable en materia de reservas internacionales, sino de tiempos. Dejar de pagar casi 1.100 millones de dólares implica adelantar dos meses el ingreso formal en atrasos con el Fondo, que se concretaría entonces a finales de julio y no a finales de septiembre. Al fin y al cabo el siguiente vencimiento no es sino hasta el 21 de marzo. Con eso conseguiría comprar algo más de un mes de reservas, aunque la aceleración de la demanda de divisas puede volverlo incluso un período más corto.

No necesariamente entrar en impagos implica el fin de las negociaciones, de hecho en general los países que entraron en atrasos continuaron negociando y solo fueron un puñado los que llegaron a los seis meses, a la fecha límite de los “protracted arrears”, es decir de los atrasos que el Fondo Monetario no puede volver a financiar.

Con depósitos bancarios del sector privado de casi 8 billones de pesos con tasas de interés para los plazos fijos de 3,25% mensual sensiblemente menores a la inflación esperada para comienzos de año, un desarme de depósitos puede rápidamente presionar sobre la brecha cambiaria y volverse contra las reservas incluso sin que el Banco Central destine divisas a los mercados bursátiles.


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Economía

Nuevo disparo del dólar blue: alcanzó un nuevo récord histórico a $219

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La brecha cambiaria con el dólar oficial se amplia cada vez más.

El dólar blue vuelve a sorprender con un nuevo récord histórico este viernes alcanzando los $214 para la compra y a $219 para la venta.

De todos los aumentos, este ha sido el mayor que la divisa dio en un día desde el 10 de noviembre cuando la cotización aumentó $5,50 en 24 horas.

Durante esta semana la divisa comenzó en $209 y la termina con $10 más, dejando una brecha con el dólar mayorista de 109,90%. Por otro lado, en la mayor parte del país, el blue alcanza hasta los $221.

Dólar blue hoy: a cuánto cotiza este domingo 5 de diciembre

Qué sucederá con el riesgo país

Con esta situación que se vive actualmente con el dólar en el último día hábil de la semana, el riesgo país alcanzó los 1914 puntos y señala un máximo desde la reestructuración de deuda que realizó el Gobierno en 2020.

Por otra parte, antes de las 16 horas, los bonos argentinos en dólares perdían entre 0,3% (AL30D) y 4,6%.

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